Alejandro Muszak, el CEO de Wenance, detenido en Argentina acusado de asociación ilícita y varias estafas

Alejandro Muszak, CEO de la fintech Wenance, fue detenido ayer en Palermo por la Policía Bonaerense en relación con una de varias causas en su contra. El expediente que lo condujo a la cárcel está siendo investigado por el fiscal Alejandro Guevara en la Justicia de San Isidro, donde se han identificado al menos 27 víctimas.

Después de permanecer en un calabozo de la Sub DDI de Vicente López -la cual llevó a cabo el arresto-, será interrogado hoy martes por los delitos de estafas reiteradas en el marco de una asociación ilícita. Esta investigación está bajo la jurisdicción de la jueza Andrea Mentasti.

Mentasti considera necesario mantener a Muszak tras las rejas debido al alto riesgo de fuga: gran parte de la familia del ejecutivo reside en el extranjero y podría brindarle apoyo. El fiscal Guevara está investigando 24 casos de estafa, un número que podría aumentar en un futuro cercano. Fuentes judiciales estiman que el daño en este caso asciende a un millón y medio de dólares y cinco millones de pesos, en un presunto esquema Ponzi.

De hecho, la causa del fiscal Guevara es solo una de las muchas que Muszak y Wenance enfrentan en los tribunales argentinos y uruguayos.

En el ámbito porteño, la empresa dedicada al negocio de préstamos y créditos ha enfrentado al menos 101 denuncias desde 2017 hasta la actualidad, principalmente por los delitos de estafa y usura, según registros de la Cámara Criminal y Correccional.

La mayoría de estas denuncias provienen de personas que fueron acosadas por los cobradores de Wenance, pero aseguraban no haber tomado ningún préstamo con la empresa. En sus testimonios, muchos mencionaban que habían sido víctimas de amigos que habían tomado dinero en su nombre.

Varios fiscales han llevado a cabo investigaciones al respecto, incluyendo a Mónica Cuñarro. Una de las denuncias presentadas ante la Cámara fue remitida a la PROCELAC.

El 3 de agosto de 2023, la División Antifraudes de la Policía Federal allanó la residencia de Muszak en Palermo por orden del Juzgado de Instrucción N°3 de Ushuaia, Tierra del Fuego. El motivo: una causa por estafa relacionada con fideicomisos de la empresa, en la cual se identificaron varias víctimas y se presentó una querella. Se estima que hay al menos 50 inversores afectados, con un daño estimado en 250 millones.

Préstamos con altos intereses para clientes de alto riesgo

El 24 de octubre pasado, Muszak fue procesado por la jueza Paula González por estafar a tres ahorristas que solicitaron pequeños préstamos y les fueron debitadas sumas mayores a las adeudadas después de cancelar la deuda.

Según lo acusado por la Justicia, Wenance ofrecía préstamos y financiamiento para compras pequeñas, dirigidos principalmente a segmentos de la población con un alto riesgo crediticio que no podían acceder a créditos bancarios.

Por lo tanto, los intereses que cobraban eran significativamente más altos que los del mercado bancario. La investigación reveló que las diversas firmas de la compañía, como Luquitas, Presto hoy, Más Salario, Welp y Mango, promocionaban sus servicios a través de publicidad en redes sociales y otros medios.

BCU ordenó cierre de Wenance en Uruguay

La repercusión negativa de la crisis de la fintech Wenance en Argentina se extendió a Uruguay de manera contundente. Tras las acusaciones de usura y estafa que llevaron al embargo del vehículo de lujo del CEO Alejandro Muszak, alrededor de 300 ciudadanos uruguayos denunciaron haber sido víctimas de estafas que suman un total de USD 10 millones por parte de la empresa argentina. Como resultado, el Banco Central del Uruguay (BCU) ordenó el cierre de las operaciones de Wenance en el país.

Wenance operaba a través de fideicomisos privados para respaldar los préstamos que ofrecía, atrayendo a empresarios, abogados, contadores y comerciantes con la promesa de altas rentabilidades.

Sin embargo, según la denuncia presentada ante la Fiscalía uruguaya, la empresa dejó de cumplir con los pagos de dividendos de manera repentina. Inicialmente, los inversores afectados reportaron pérdidas por US$7,5 millones, una cifra que se incrementó con otro grupo de denunciantes, cuyas pérdidas rondan los US$1,5 millones.

Lo que comenzó como una denuncia de aproximadamente 300 afectados pronto se duplicó. En una segunda presentación, los denunciantes afirman que la actuación de Wenance perjudicó el patrimonio de más de 600 personas y aumentaron la estimación de las pérdidas a US$20 millones.